新NISAが始まって半年たったね。
おとーさんの運用状況はどんな感じ？
楽天証券で実際に購入している銘柄・金額と運用実績について紹介していくね。
２０２４年７月時点ではプラス（運用益）が出ている状況だよ。
また楽天証券でみんなが買っている銘柄についても紹介していくね。
- 新NISAの購入銘柄と６か月間の運用実績
- 楽天証券ではみんながどんな銘柄を購入しているか
- 新NISAの利用を検討している人
- 楽天証券を利用している人
- 実際、新NISAで何を購入すればいいか悩んでいる人
新NISAとは
新NISAは２０２４年１月からはじまった改正版のNISA制度です。つみたて投資枠と成長投資枠に分かれていて、上限金額は以下のようになっています。
- つみたて投資枠：年間１２０万円（限度額は６００万円）
- 成長投資枠：年間２４０万円（限度額１,２００万円）
新NISAの特徴
- 非課税機関の無期限化により、長期的な資産形成が可能に
- 非課税保有限度額の拡大と再利用によって、より柔軟な資産運用が可能に
- 年間投資上限額の拡大でより多くの資金を非課税で運用できる
- つみたて投資枠と成長投資枠の併用で幅広い投資スタイルに対応
楽天証券新NISAランキングトップ１０
２０２４年６月１日～２０２４年６月３０日の楽天証券積立設定件数ランキングです。みんながどんな銘柄を積立設定してるか分かります。
| 順位 | ファンド名 |
|---|---|
| １ | eMAXISSlim米国株式(S&P500) |
| ２ | eMAXISSlim全世界株式(ｵｰﾙ･ｶﾝﾄﾘｰ) |
| ３ | 楽天･NASDAQ-100ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ﾌｧﾝﾄﾞ |
| ４ | 楽天･ｲﾝﾄﾞ株Nifty50ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ﾌｧﾝﾄﾞ |
| ５ | TracersS&P500ﾄｯﾌﾟ10ｲﾝﾃﾞｯｸｽ(米国株式) |
| ６ | iFreeNEXTFANG+インデックス |
| ７ | 楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド |
| ８ | iFreeNEXT インド株インデックス |
| ９ | ＨＳＢＣ インド・インフラ株式オープン |
| １０ | 野村世界業種別投資ｼﾘｰｽﾞ(世界半導体株投資) |
王道のeMAXISSLIMのS&P500とオールカントリーがトップですね。トップ１０の中にインド株が３つ入っており、インド株への関心と期待が高いことが分かります。
FANG＋とS&P500トップ10って何なの？
FANG＋とS＆P500トップ10は両方ともアメリカの株式に連動した銘柄だよ。
FANG＋はFacebook、Amazon、Netflix、Googleなど世界的に有名なアメリカのテクノロジー企業１０社に投資できる商品。
S&P500トップ10はS&P500の中から時価総額上位10社で構成された商品で、テクノロジー企業だけじゃなく、他の業界の企業も入っているよ。
今AIブームでFANG＋がとっても注目されているね。今後もAIの成長に伴って上昇が期待できるテクノロジー企業にするか、テクノロジー企業に限らず成長する業界を広くカバーするかは個人の考え方によってだね。
どっちがおすすめ？
どっちがより株価が上がるのかっていうのは誰にも分からないから、自分の投資スタイルや考え方によって選べばいいと思うよ。
あとは信託報酬という運用コストに差があるから、そこは注意だね、
FANG+は0.7755%、S&P500トップ10は0.10725%だよ。eMAXISSlimのS&P500が0.09372%、eMAXISSlimオールカントリーが0.05775%だから、運用期間が長くなると差はでてくるね。
６か月間の運用実績
私の投資スタイル
年間３６０万円をフル活用、以下のような割合で購入するように考えています。
| 商品 | 割合 |
|---|---|
| オールカントリー | 55% |
| S&P500 | 35% |
| インド株 | 10% |
やっぱり、インド株買うんだね。10%ってちょっと控えめじゃない？
インド株のこれからの成長に期待して新NISA枠でも購入してるけど、この先何があるかわからないからリスクを考えて10%にしてるよ。
これからインドが成長したらオールカントリーにも入ってくるから、恩恵を受けれないわけじゃないからオールカントリーだけでもいいんだけど、インド株は１０倍２０倍っていう夢があるからロマン枠として買ってるよ。
オールカントリーとS&P500両方買うのは、あまりおすすめしないんじゃなかった？
いろいろ考えた結果、両方買うことにしたよ。パフォーマンスというよりも心理的な要因が大きいかな。これからの見通しとしては米国が成長の中心になると思っているけど、米国だけに投資するには不安、他の国が上がった時に損をした気分になるのがいやなので両方買おうという戦略だよ。新NISAは年金替わりとして何十年も投資すると考えると、心地よい投資ができることを第一優先に考えているよ。
６か月間の運用実績
| 新NISA枠 | 銘柄 | 購入金額 | 評価額 | 評価損益 | 損益率 |
|---|---|---|---|---|---|
| つみたて投資枠 | 楽天・オールカントリー | 700,000円 | 780,850円 | +80,850円 | +11.55% |
| 成長投資枠 | 楽天・オールカントリー | 770,000円 | 851,911円 | +81,911円 | +10.63% |
| 成長投資枠 | 楽天・S&P500 | 1,150,000円 | 1,346,716円 | +196,716円 | +17.10% |
| 成長投資枠 | 楽天・インド | 270,000円 | 300,009円 | +30,009円 | +11.11% |
| 成長投資枠 | iFreeNEXTインド株 | 90,000円 | 107,073円 | +17,073円 | +18.97% |
| 2,980,000円 | 3,386,559円 | ＋406,559円 | 13.64% |
- 楽天証券新NISA購入ランキングトップ３は1位「eMAXISSlim米国株式(S&P500)」２位「eMAXISSlim全世界(オール・カントリー)」３位「楽天・NASDAQ-100インデックス・ファンド」
- ランキングトップ10にインド株が３つランクインしており、インド株への関心が高い
- 私の6か月間運用実績は+406,559円（+13.64%）
